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お金が貯まる近道!簡単ライフプラン表を作ってみよう

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ライフプランを作ると貯金が楽になる

ファイナンシャルプランナーの仕事といえば、ライフプラン表を作成することを思い浮かべる方もいらっしゃるでしょう。なぜライフプラン表を作るのでしょうか。
それは、将来の収入と支出の見通しを立てるためです。

人を最も不安にさせるのは、漠然としたつかみどころのない状態であることだったりします。老後に一体いくらお金が必要なのか検討もつかないままでは、必要以上に不安に駆られ、やみくもに貯金に走ったり、ありきたりの詐欺の手口に引っ掛かってしまうことにもなりかねません。

将来の家計を見える化することで、お金が必要となる時期やその金額を把握することができるようになります。貯金や投資の明確な目標が持てるので、目標に向かって計画的にお金を貯めていけるようになるのです。ダイエットに例えて表現するならば、「ただ痩せたい」と思うだけではなかなかやせられませんよね。「今年中に5キロ痩せる」と具体的な数値で目標を持つと、残り日数から逆算して、目標達成のためのダイエットスケジュールをきっちり組めるのです。